СМИ: Центробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами
Банк России в 2022 году начнет запрашивать у кредитных учреждений данные по всем денежным переводам между физическими лицами, пишет РБК. По мнению экспертов, таким образом регулятор будет бороться с нелегальными онлайн-казино и криптообменниками.
ЦБ разослал российским банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что Центробанк будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, пояснили источники РБК на платежном рынке.
По словам заместителя председателя правления Совкомбанка Олега Машталяра, Банк России начнет мониторинг p2p-переводов с января 2022 года. В ЦБ говорят, что основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах.
В отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся: с карты на карту; со счета на счет; с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; платежи через Систему быстрых платежей; трансграничные переводы средств физлицами; переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации и другое.
РБК уточняет, что информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и другое.
Собеседники издания говорят, что новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций, которые ЦБ выпустил в начале сентября. В них регулятор определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников (карты оформляются на физлиц, а платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как p2p-переводы). Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.
Председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов предполагает, что данные, которые хочет собирать ЦБ, могут быть использованы «для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги».
По мнению Достова, если регулятор будет проводить мягкую политику в отношении пользователей денежных переводов, это не приведет к оттоку банковских клиентов в наличные расчеты. Однако если банки начнут дергать граждан из-за нескольких переводов в день и запрашивать документы, подтверждающие цель операции, то определенный сегмент клиентов может уйти в наличные расчеты, полагает эксперт.
Позже Банк России заявил, что не планирует вводить новую отчетность для банков для контроля за операциями физлиц.
«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — сообщил ЦБ (цитата по ТАСС).
В пресс-службе регулятора пояснили, что речь идет о злоупотреблениях — об огромных суммах за считанные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.
